Temas clave en asesoría previsional

La asesoría previsional en Chile es un servicio exclusivo de los asesores previsionales independientes registrados en la Superintendencia de Pensiones

El procedimiento de una asesoría previsional

La asesoría previsional paso a paso puede variar según el asesor y su estilo, pero a continuación se presenta un listado con detalles de los pasos que podrían incluirse en el proceso:

Contacto y primera reunión: El cliente se comunica con el asesor previsional para solicitar una asesoría. Se programa una primera reunión para conocer las necesidades del cliente y evaluar su situación previsional actual. En esta primera reunión es cuando el pensionable le hace todo tipo de preguntas a su potencial asesor previsional, las cuales deben ser respondidas claramente con seguridad, para una plena satisfacción del pensionable.

Poder para tramite de pensión: Si después de la primera reunión el cliente decide continuar con la asesoría, el asesor previsional elabora una propuesta formal que incluye los servicios a ofrecer, los objetivos, el plazo y el costo de la asesoría. A continuación se firma el mandato notarial para que su asesor previsional pueda hacer las gestiones correspondientes en su AFP si corresponde como en los casos de jubilación por vejez, invalidez o sobrevivencia por viudez.

Contrato de asesoría previsional: Si el cliente está de acuerdo con la propuesta, también hay que firmar un contrato de los servicios de asesoría previsional, que indica los servicios que se prestarán, los plazos y los costos acordados, así como las condiciones de pago de honorarios y comisiones que paga la AFP o compañía de seguros respectivamente al asesor previsional y en lo que le afecta en pensión.

Solicitud de Pensión: Con el mandato notarial aprobado por la AFP el asesor previsional el trámite  de pensión y la AFP emitirá el Certificado de Saldo que viene foliado para cotizar ofertas de pensión en el Sistema de Consultas de Montos y Ofertas de Pensión SCOMP y para eso el afiliado debe firmar la Solicitud de Ofertas.

Certificado de Ofertas: Una vez que casi al final del trámite después de haber firmado la Solicitud de Ofertas, le llegará via Email el documento donde cotizan ofertas de pensión todas las AFP y compañías de seguros que se hayan interesado en el perfin del cliente. Enseguida su asesor previsional negociará con las compañías de seguros que hayan hecho las mejores ofertas recibidas para mejorarlas y y podrá hacer un exclusivo el Informe Final de Pensión, donde su asesor previsional le recomendará un tipo de pensión determinado la cual usted podrá aceptar, elegir otra oferta de pensión que le tinque más, o desistirse del trámite para dejarlo para después, salvo en las pensiones de invalidez la cual esta obligado a seleccionar pensión.

Informe final de pensión: Al finalizar la asesoría, el asesor previsional entrega al cliente un informe final con una recomendación de pensión determinada, la cual su cliente la puede aceptar, elegir otra oferta de  pensión, o desistirse del trámite de pensión en esta oportunidad y verlo más adelante.

Este inconfundible informe final que le entregará su asesor previsional incluye información detallada sobre los servicios prestados, los resultados obtenidos y las recomendación final de pensión para el pensionable, la cual este puede aceptar, elegir otra oferta de pensión que le parezca mejor, o desistirse del trámite para dejarlo para más adelante, con excepción de una pensión de invalidez ejecutoriada, la cual el afiliado esta obligado  a aceptarla, sino lo hace la AFP comenzará a pagar su pensión bajo la modalidad de pensión de retiro programado. 

Aceptación y Selección de la oferta: A la AFP finalmente concurre al pensionable y su asesor previsional si lo ha contratado, a firmar la aceptación de la oferta elegida y la selección de pensión, para que el pensionado comience a recibir la pensión final que va a recibir a partir del mismo mes o del siguiente, dependiendo del momento del mes en que firmó.

Estos pasos pueden variar dependiendo de las circunstancias y el asesor previsional contratado. La asesoría previsional en Chile es un servicio exclusivo de los asesores previsionales registrados e independientes bajo la tutela de la Superintendencia de Pensiones Los Asesores de Más Pension son rigurosos y formales de acuerdo a la normativa previsional, al momento al realizar una asesoría previsional en un trámite de pensión.

No dude en contactar.

          Muchas gracias.

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